وضعت وزارة الداخلية مكافحة الاحتيال النقدي وتمويل الإرهاب في مقدمة أولويات عملياتها، وفقاً لتصريحات أبرزت سلسلة من الإجراءات الاستباقية ضد شبكات تستغل الواجهات الخيرية. وفي إحدى هذه العمليات التي نفذت في أبريل، ألقت السلطات القبض على 24 مشتبهاً بهم، من بينهم مواطنون كويتيون وآخر سُحبت جنسيته، فيما حددت ثمانية فارين إضافيين في الخارج. وكشفت تحقيقات الوزارة أن المجموعة جمعت تبرعات تحت ذرائع دينية قبل تحويل العائدات إلى كيانات غير مصرح لها مرتبطة بتنظيمات إرهابية. وتم ضبط مبالغ نقدية مرتبطة بالمخطط خلال المداهمات، التي كشفت أيضاً عن استخدام أعمال تجارية كواجهات لتبييض الأموال وتقسيم الأموال بين عدة مرسلين لنقلها براً وجواً.
وحصلت تعديلات على تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على موافقة مجلس الوزراء في يونيو 2025، حسبما أفادت وزارة الخارجية في تصريحات للأمم المتحدة. وتجعل هذه التعديلات القواعد الوطنية متوافقة مع معايير مجموعة العمل المالي، وتمكن من تجميد الأصول المرتبطة بالإرهاب أو انتشار الأسلحة بموجب قرارات مجلس الأمن الدولي. ويمكن أن تصل الغرامات على المخالفات إلى 500 ألف دينار كويتي، مع أحكام تسمح بتفويض صلاحيات التنفيذ إلى لجان وزارية متخصصة. وتشكل هذه التغييرات جزءاً من جهد مستمر لسد الثغرات التي سمحت تاريخياً بازدهار المخططات القائمة على النقد.
ودخل حظر على التحويلات النقدية غير المرخصة خارج النظام المصرفي الرسمي حيز التنفيذ في ديسمبر 2025، حسبما أعلنت وزارة التجارة والصناعة عبر وكالة الأنباء الرسمية. وتواجه الكيانات المخالفة للحظر الآن إغلاقاً وغرامات قدرها 20 ألف دينار كويتي ومصادرة معدات التحويل، بينما يواجه الأفراد أحكاماً بالسجن لمدة ستة أشهر وغرامات قدرها 3 آلاف دينار. ويستهدف التنظيم بشكل خاص قنوات التحويل البديلة المعروفة محلياً بالحوالة، والتي وصفتها الوزارة بأنها من أخطر التهديدات على الاستقرار المالي. وقد أدى التنفيذ بالفعل إلى إغلاق آلاف الشركات غير الملتزمة في حملات التفتيش السابقة.
وجهت تعليمات أصدرها بنك الكويت المركزي المؤسسات المالية إلى الإبلاغ عن الأنشطة النقدية المشبوهة، بما في ذلك التحويلات المتكررة ذات القيم المنخفضة باتجاه مناطق النزاع أو السحوبات قرب المناطق الحدودية. ويذكر دليل التقارير في البنك المركزي، الذي جرى تحديثه في مايو 2025، أن حالات تمويل الإرهاب لا تزال منخفضة المستوى إلى حد كبير بفضل الرقابة التنظيمية المنسقة عبر القطاع المصرفي. كما يتعين على المؤسسات التدقيق في المعاملات التي تفتقر إلى غرض اقتصادي واضح أو تلك التي تشمل تحركات سريعة عابرة للحدود دون وثائق مقابلة. وتكمل هذه التدابير عمليات التنفيذ التي تقوم بها وزارة الداخلية من خلال معالجة المخاطر عند نقطة المنشأ داخل النظام الرسمي.
ساهمت الكويت في اعتماد قرارات الأمم المتحدة التي تجرم تمويل الإرهاب وتربط الجريمة المنظمة بالتهديدات ضد السلام الدولي، حسبما أبلغ ملحق دبلوماسي الجمعية العامة في أكتوبر من العام الماضي. وتشكل بناء القدرات وحملات التوعية العامة الحاجز الأولي ضد تجنيد المتطرفين، وفقاً للموجز نفسه. وتواصل البلاد مواءمة قوانينها الداخلية مع التزامات الفصل السابع في الوقت الذي تدعو فيه إلى التنسيق متعدد الأطراف لمواجهة تدفقات التمويل عبر الوطنية. وتعزز هذه الخطوات الدبلوماسية والتشريعية المكاسب العملية التي تحققت من خلال الإجراءات الأمنية الداخلية.
وقد تلقت النيابة العامة ملفات بشأن الأفراد الـ24 الذين أُلقي القبض عليهم في عملية أبريل، مع استمرار التحقيقات لتتبع العناصر المتبقية من الشبكة، حسبما أفادت وزارة الداخلية. وقد أسفرت قضايا مشابهة عن غرامات بملايين الدنانير وأحكام سجن طويلة الأمد لمن أدينوا بتبييض أموال حصلت أصلاً من خلال الاحتيال أو مخططات جمع الرواتب. وأدى التأثير التراكمي لهذه المبادرات التنفيذية والتنظيمية إلى تقليل حجم التحركات النقدية غير المصرح بها مع رفع معايير الامتثال عبر القطاعين العام والخاص.
